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选择债券基金前需要了解这些

  现如今,A股市场震荡,权益投资行业遭遇困境,这让众多投资者将眼光转向了债券基金。

  之所以有很多人选择债券基金,是因为债券基金在各类型投资基金中属于投资风险偏低、收益相对稳定且市场流动性较强的专业投资品种。在通常情况下,它的收益会低于偏股型基金、高于货币型基金,而它的风险同样小于偏股型基金、高于货币型基金。

  虽然在股市等风险更高的投资市场表现良好的时候,其固定收益会相对逊色,但是其他市场比较低靡的时候,债券基金的风险收益特征使其成为了众多低风险偏好的投资者较青睐的投资品种,同时,也成为稳健型投资者资产配置里中低风险资产配置的适宜对象。

  对于那些想选择债券基金的投资者来说,在选择债券基金前,需要了解哪些呢?东东君接下来就带领大家从三个方面来进行讲解。

  选择基金产品,无外乎是为了达成一定的收益目标,如果不加任何限制,谁都希望取得更高的收益,但是由于收益和风险往往成正相关,而每个投资者对风险的承受能力又不一样,因此,根据自身情况,设定一个合理的预期收益目标就非常有必要了。

  根据wind统计显示,截至到8月31日,全市场近两千只债券基金年内平均收益率为2.47%,而长期来看,债券基金的年化收益均值在5%-8%区间浮动,而当以年为单位去对比时,购买债券型基金的收益目标肯定不像购买股票型基金或混合型基金那样高,因此,债券基金在不在投资者的考虑范围之内,还是要看产品是否满足自己对收益的诉求的,毕竟,选择能够大概率满足自己收益要求的投资目标才是长远之计。

  投资有风险,每个人都应该在投资债券基金之前清楚地判断自身的风险承受能力,然后根据自身实际情况(如收入、资产、家庭、年龄等)判断自己属于低、中、高风险承受能力的哪一种,然后根据风险承受能力选择适合自己的债券基金。

  东东君建议,风险承受能力较低的投资者选择可考虑选择纯债基金,中度风险承受能力的投资者可对强债基金予以重视,而自身具备较高风险承受能力的投资者,可以选择可投资二级市场的债券基金。

  明确了自己的收益目标,也对自己的风险承受能力有了一定的认知,接下来就要选择与自己目标适配的债券基金了。

  债券型基金的分类方式较多,按照传统的按所持有的股票仓位分类,可分为纯债债基、一级债基、二级债基。所有仓位均投入债券市场且不参与股票的叫纯债债基;而至少80%仓积位投资债券,其余20%可投股票一级市场和可转债的叫一级债基;至少80%仓位投资债券,其余20%可直接买面股票的叫二级债基。相比而言,纯债债基风险最小,且最容易辨认,而一级债基比纯债债基风险要高,二级债基则风险更高。

  至于其他分类东东君就不在此一一列举了,对于那些看好债券的投资者们,可以考虑选择纯债基金,而东方添益,就是一只纯债基金。wind数据显示,截至11月19日,东方添益今年以来的净值增长率为8%,该产品从2014年12月15日成立以来,产品的净值累计增长21.41%。

  目前管理该产品的基金经理为固收投资总监彭成军,为清华大学数学硕士,有11年投资从业经历。彭成军理论基础扎实、投资经验丰富也为东方添益的产品业绩多了一份支持。

  证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

  基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

  基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

  本基金属于固定收益类产品,固定收益类产品面临包括但不限于产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及债券价格波动等带来的投资风险。

  投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则。

  投资人应全面认识产品风险收益特征和产品特征,充分考虑自身的风险承受能力,应当在了解产品或者服务情况,听取适当性意见的基础上,理性判断市场,对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,独立承担基金投资中出现的各类风险;基金管理人的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

  中国证监会的核准不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

  投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见《招募说明书》及相关公告。

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